信用管理师
- 职业概况
- 基本要求
- 职业功能
- 权重表
- 关联政策
职业名称
信用管理师
职业编码
4-05-06-02
职业技能等级数量
四个
普通受教育程度
大学本科(或同等学历)
职业概况
职业定义
在企业中 , 从事信用交易 、信用风险控制和征信技术工作的专 业人员。
职业环境条件
室内 、常温。
职业能力特征
具备观察 、分析 、判断 、表达 、沟通 、决策等能力。
职业技能鉴定要求
鉴定方式
监考人员、考评人员和考生
鉴定时间

鉴定场所设备
基础知识
职业道德
申报条件
职业功能
| 职业功能 | 工作内容 | 技能要求 | 相关知识要求 |
|---|---|---|---|
| 信用信息采集与查询 | -- | -- | -- |
| 信用档案管理及录入 | -- | -- | -- |
| 信用交易文件管理 | -- | -- | -- |
| 辅助应收账款管理 | -- | -- | -- |
| 会议技术服务和文件编制管理 | -- | -- | -- |
| 客户资信管理 | 1.1采集客户信用信息 |
1. 1. 1 能制定客户信用档
案增值方案
1. 1. 2 能制定合规的信用
信息上报和共享方案
1. 1. 3 能制定选择国内外
数据供应商的策略
1. 1. 4 能评价信用信息供
应商并予以排序
1. 1. 5 能评价大数据征信
机构并予以排序
1. 1. 6 能与国际数据供应
商进行交易 |
1. 1. 1 征信数据库知识
1. 1. 2 大数据征信产品知
识
1. 1. 3 社会信用法律法规
1. 1. 4 政府监管征信业相
关法规
1. 1. 5 国际征信服务渠道
知识 |
1.2核实客户信用信息 |
1. 2. 1 能根据预算采用客
户信息检索策略
1. 2. 2 能查询政府公示的
黑名单信息
1. 2. 3 能用专业软件监测
核心客户的舆情动态 |
1. 2. 1 数据检索工具使用
方法
1. 2. 2 政府黑名单公示方
式
1. 2. 3 舆情监测软件使用
方法 | |
1.3分析客户信用信息 |
1. 3. 1 能借助舆情系统分
析客户信用风险
1. 3. 2 能运用大数据画像
技术或服务
1. 3. 3 能检测客户财务报
表中的虚假成分
1. 3. 4 能评价国内外征信
产品和服务的质量 |
1. 3. 1 企业信用风险监测
知识
1. 3. 2 企业画像技术方法
1. 3. 3 企业财务报表分析
软件知识 | |
| 全程信控 | -- | -- | -- |
| 商账追收 | -- | -- | -- |
| 授信审批 | 2.1分析客户信用价值 |
2. 1. 1 能估算给予客户授
信额度的极值
2. 1. 2 能对商务谈判提出
信控策略建议
2. 1. 3 能建立客户信用档
案的内联服务机制 |
2. 1. 1 企业信用价值评估
方法
2. 1. 2 商务谈判策略知识
2. 1. 3 管理顾问咨询知识 |
2.2评估企业客户信用风险 |
2. 2. 1 能依据行业中值调
整企业法人类信用风险分析
模型
2. 2. 2 能依据客户现金流
异常状况预测其违约风险
2. 2. 3 能依据市场变化调
整模型的自变量权重
2. 2. 4 能制定综合使用风
险转移服务的方案 |
2. 2. 1 行业中值分析法
2. 2. 2 企业信用等级复评
规则
2. 2. 3 预测类信用分析模
型建模知识
2. 2. 4 管理类信用分析模
型建模知识
2. 2. 5 应收账款融资知识 | |
2.3评估消费者个人信用风险 |
2. 3. 1 能用金融信用分评
估消费者信用风险
2. 3. 2 能用电商信用分评
估消费者信用风险
2. 3. 3 能用居民诚信分评
估居民个人信用风险
2. 3. 4 能用个人信用分设
计市场营销方案 |
2. 3. 1 居民诚信分知识
2. 3. 2 个人信用评分建模
知识
2. 3. 3 个人信用评价指标
体系知识
2. 3. 4 个人征信报告知识 | |
2.4设置赊销合同条款 |
2. 4. 1 能设置赊销合同中
的信用条款
2. 4. 2 能运用赊销折扣政
策 |
赊销折让和优惠方法 | |
| 制度规范 | -- | -- | -- |
| 培训管理和指导 | 6.1实施培训工作 |
6. 1. 1 能根据本部门人员
状况分析培训需求
6. 1. 2 能编制本部门人员
培训的规划
6. 1. 3 能编写适应本部门
业务的教案和讲义 |
6. 1. 1 培训需求分析方法
6. 1. 2 规划编制要求和方
法
6. 1. 3 年度培训预算编制
方法 |
6.2指导业务操作 |
6. 2. 1 能对本专业技术培
训进行督导
6. 2. 2 能对技术培训效果
进行综合评价
6. 2. 3 能修订和更新技术
培训方案
6. 2. 4 能制定考核规则和
流程 |
6. 2. 1 教育培训督导方法
6. 2. 2 总结培训考核方法
6. 2. 3 培训效果评价方法 | |
| 国际信控 | 3.1开拓国际市场 |
3. 1. 1 能寻找国际信用信
息源
3. 1. 2 能为企业销售提供
国际市场风险信息 |
3. 1. 1 国际征信知识
3. 1. 2 国际征信市场知识 |
3.2调查国外客户信用状况 |
3. 2. 1 能选用国际征信机
构的服务
3. 2. 2 能优选国际征信机
构并予以排序
3. 2. 3 能使用国家信用风
险分析咨询服务 |
3. 2. 1 国际征信行业组织
知识
3. 2. 2 国家风险报告阅读
方法 | |
3.3追收国际欠款 |
3. 3. 1 能优选外国追账机
构或律所的追账服务
3. 3. 2 能搜索外国司法服
务信息
3. 3. 3 能索取外国法庭审
理经济纠纷案件的司法程序
和成本资料
3. 3. 4 能参与境外客户的
破产清算 |
3. 3. 1 国际追账组织及其
会员制度
3. 3. 2 国际追账服务知识
3. 3. 3 外国司法服务场所
3. 3. 4 外国企业破产法知
识 | |
| 设施建设 | 4.1建设信控系统 |
4. 1. 1 能选择信用管理系
统软件供应商
4. 1. 2 能对信控系统架构
提出功能增减需求
4. 1. 3 能提取 ERP① 系统
中的信息用于信控
4. 1. 4 能评估企业信用管
理数字化水平
4. 1. 5 能设计企业各部门
信用信息整合方案 |
4. 1. 1 企业信用管理软件
知识
4. 1. 2 ERP 系统知识
4. 1. 3 企业数字化管理知
识 |
4.2实施平台化 |
4. 2. 1 能提出平台设置信
控模块的功能需求
4. 2. 2 能在平台上建立信
控 BBS②
4. 2. 3 能在平台上建立信
用管理上下游生态圈
4. 2. 4 能对平台信控模块
功能进行合规性监测 |
4. 2. 1 平台化技术知识
4. 2. 2 建立网络生态圈方
法
4. 2. 3 国家网信相关政策
法规 | |
4.3使用外部平台服务 |
4. 3. 1 能建立与公共征信
系统的信息共享服务
4. 3. 2 能使用商业化企业
管理平台的信息服务
4. 3. 3 能在外部平台上交
流企业信用管理经验 |
4. 3. 1 公共征信系统信息
共享政策
4. 3. 2 公共信用信息目录
和标识类国标 | |
4.4监测企业诚信自律状况 |
4. 4. 1 能对企业诚信自律
状况进行评估
4. 4. 2 能依国标设计企业
诚信体系建设方案
4. 4. 3 能使用行业组织的
诚信评价服务
4. 4. 4 能监测产品或服务
的质量信用状况 |
4. 4. 1 企业诚信体系建设
国标规范
4. 4. 2 产品质量管理常识
4. 4. 3 品牌建设知识 | |
| 重点领域信控 | 5.1管理供应商信用风险 |
5. 1. 1 能依据国家标准评
价合格供应商
5. 1. 2 能对供应商进行分
类和分级
5. 1. 3 能建立供应商准入
资质审核制度
5. 1. 4 能评价供应商的信
用风险并予以排序
5. 1. 5 能对供应商实施信
用风险监测预警 |
5. 1. 1 政府采购合格供应
商国标规范
5. 1. 2 合格供应商信用评
价知识
5. 1. 3 商品追溯服务知识
5. 1. 4 区块链技术信控应
用知识 |
5.2管理金融信贷业务信用风险 |
5. 2. 1 能用信控工具辅助
信贷申请审批
5. 2. 2 能建立信贷客户的
动态信用档案
5. 2. 3 能设计和优化贷后
信控操作流程
5. 2. 4 能划分信贷客户的
信用等级
5. 2. 5 能监测信贷信控的
效果
5. 2. 6 能识别金融产品的
信用风险类型
5. 2. 7 能执行金融监管的
规范要求 |
5. 2. 1 金融机构信用风险
管理知识
5. 2. 2 征信业务相关金融
标准
5. 2. 3 非银金融信用风险
5. 2. 4 普惠金融信用风险 | |
5.3管理电子商务领域信用风险 |
5. 3. 1 能执行电商平台的
信控规范
5. 3. 2 能设计电商店铺信
控方案
5. 3. 3 能建立电商店铺的
动态信用档案
5. 3. 4 能将电商声誉评价
机制用于信控
5. 3. 5 能逐级举报失信电
商店铺
5. 3. 6 能宣贯电子商务信
用国家标准
5. 3. 7 能运用信用分优化
电商商户群体 |
5. 3. 1 常见电子商务平台
信控规则
5. 3. 2 电子商务信用国标
规范
5. 3. 3 电商店铺信誉机制
知识
5. 3. 4 在线口碑知识 |
理论知识权重表
| 项目技能等级 | 五级/低级工(%) | 四级/中级工(%) | 三级/高级工(%) | 二级/技师(%) | 一级/高级技师(%) | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 基本要求 | 职业道德 | - | 5 | 5 | 5 | 5 |
| 基础知识 | - | 20 | 15 | 10 | 5 | |
| 相关知识要求 | 信用信息采集与查询 | - | 20 | 0 | 0 | 0 |
| 信用档案管理及录入 | - | 15 | 0 | 0 | 0 | |
| 信用交易文件管理 | - | 15 | 0 | 0 | 0 | |
| 辅助应收账款管理 | - | 15 | 0 | 0 | 0 | |
| 会议技术服务和文件编制管理 | - | 10 | 0 | 0 | 0 | |
| 客户资信管理 | - | 0 | 40 | 20 | 15 | |
| 全程信控 | - | 0 | 15 | 15 | 0 | |
| 商账追收 | - | 0 | 25 | 15 | 0 | |
| 授信审批 | - | 0 | 0 | 25 | 15 | |
| 制度规范 | - | 0 | 0 | 8 | 0 | |
| 培训管理和指导 | - | 0 | 0 | 2 | 3 | |
| 国际信控 | - | 0 | 0 | 0 | 12 | |
| 设施建设 | - | 0 | 0 | 0 | 25 | |
| 重点领域信控 | - | 0 | 0 | 0 | 20 | |
技能要求权重表
| 项目技能等级 | 五级/低级工(%) | 四级/中级工(%) | 三级/高级工(%) | 二级/技师(%) | 一级/高级技师(%) | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 基本要求 | 职业道德 | - | - | - | - | - |
| 基础知识 | - | - | - | - | - | |
| 相关知识要求 | 信用信息采集与查询 | - | 25 | 0 | 0 | 0 |
| 信用档案管理及录入 | - | 20 | 0 | 0 | 0 | |
| 信用交易文件管理 | - | 20 | 0 | 0 | 0 | |
| 辅助应收账款管理 | - | 20 | 0 | 0 | 0 | |
| 会议技术服务和文件编制管理 | - | 15 | 0 | 0 | 0 | |
| 客户资信管理 | - | 0 | 50 | 20 | 20 | |
| 全程信控 | - | 0 | 20 | 15 | 0 | |
| 商账追收 | - | 0 | 30 | 15 | 0 | |
| 授信审批 | - | 0 | 0 | 30 | 15 | |
| 制度规范 | - | 0 | 0 | 15 | 0 | |
| 培训管理和指导 | - | 0 | 0 | 5 | 5 | |
| 国际信控 | - | 0 | 0 | 0 | 15 | |
| 设施建设 | - | 0 | 0 | 0 | 25 | |
| 重点领域信控 | - | 0 | 0 | 0 | 20 | |
杭州市居住积分管理办法(试运)
一、为完善和创新流动人口服务管理,保障流动人口合法权益,加快市民化进程,提高城市治理水平,促进本市经济、社会、资源、环境与人口协调发展,根据《浙江省流动人口居住登记条例》及杭州市流动人口服务管理相关规定,结合本市实际,制定本办法。 二、在本市市区范围内持有效《浙江省居住证》(以下简称《居住证》)的积分申请人的积分管理工作,适用本办法。 三、本办法所称的居住证积分是指通过设置积分指标体系,将《居住证》持有人的个人情况和实际贡献转化为相应的分值。积分达到一定分值的,可以按相关规定享受相应的公共服务或申请积分落户。 四、市流动人口服务管理委员会办公室负责居住证积分管理工作,牵头建设、维护全市积分管理信息系统,推进各部门涉及流动人口信息资源的整合、共享,组织、协调、指导和督促居住证积分管理工作。 发改、公安、建设、人力社保、财政、交通、市场监管、住保房管、城管、文广新闻出版、卫生计生、教育、司法、民政、国土资源、规划、税务、科委、工会、团委、红十字会等有关部门按照各自职责,负责居住证积分材料审核以及积分应用等相关工作。 各区政府(管委会)负责本办法在本辖区范围内的具体组织实施工作,并负责在相应服务中心设置居住证积分受理窗口,提供一站式服务。受理窗口负责积分申请受理、材料初审、资料录入等工作。 各区政府(管委会)流动人口服务管理委员会办公室负责组织实施本辖区居住证积分管理工作,承担积分审核、积分汇总、积分认定、积分调整、异议核查等工作。 五、居住证积分指标体系由基础分指标、加分指标、减分指标和一票否决指标组成。基础分指标包含年龄、文化程度、专业技术职称和技能等级、在本市工作及缴纳社会保险年限、住所及居住年限情况等指标。加分指标包括奖项荣誉、社会服务、投资纳税、科技创新等情况。减分指标包括刑事犯罪、行政拘留、违反计划生育政策、个人不良信用记录等。一票否决指标是指有严重刑事犯罪记录和参加国家禁止的组织或活动的。 相关部门在积分应用时,应当充分考虑引导人口合理流动,优化人口空间布局,可以增设特定公共服务领域、重点区域等引导性指标。 六、基础分指标和加分指标中,同一单项指标的积分不重复计算,取该单项指标的最高分。基础分指标中的“文化程度”“专业技术职称或技能等级”两项指标,选择其中分值高的一项进行积分。“住所及居住年限”指标根据不同的住所及居住年限情况进行积分。减分指标按照减分项目对积分进行累计扣减。申请人的总积分等于基础分与加分之和减去扣减积分,最低分值为0分。 申请人有严重刑事犯罪记录,或参加国家禁止的组织或活动的,取消申请积分资格。 七、流动人口在办理居住证申领、居住证签注、居住证变更手续等相关业务时,公安机关或者受公安机关委托的服务管理机构工作人员应当向其告知积分管理制度。 八、申请人可以通过互联网或手机客户端等登录应用服务平台开展模拟积分。 九、申请人可以向居住地积分受理窗口提出积分申请,也可通过互联网、手机客户端等登录应用服务平台提出积分申请和预约办理。在提出申请时申请人应递交相关材料,包括《居住证》《杭州市居住证积分管理申请表》以及杭州市居住证积分管理指标体系(试行)规定的相应证明材料。积分受理窗口已实现信息共享或联审联办的,申请人可以不提交相关证明材料。 申请人可以书面委托用人单位提出积分申请。未满16周岁的未成年人和行动不便的老年人、残疾人等,可以书面委托用人单位提出积分申请。未满16周岁的未成年人和行动不便的老年人、残疾人等,可以由其监护人、近亲属代为提出积分申请。用人单位管理部门、监护人、近亲属代为提出申请的,应当同时提供委托人、代办人的有效身份证件或者身份证明。 十、积分受理窗口依托积分管理信息系统开展积分申请受理和信息录入,对材料齐全的,应当场受理并出具收件凭证;对材料不齐全的,应一次性告知申请人需要补齐的材料。申请人应当对积分申请材料的真实性负责。 十一、积分受理窗口对申请材料进行初审后录入积分管理信息系统,尚未实现系统数据共享和在线审核比对的,应即时通过系统推送至相关职能部门和单位进行审核。相关职能部门和单位应当在15个工作日内完成审核并反馈。
