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金融产品销售专业人员
职业编码:2-06-11-04
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.调查、分析个人或机构投资需求,设计金融产品;2.推介、销售金融产品;3.进行金融产品的收益与风险测算、估值分析;4.办理金融产品的开户、登记、交易、托管、结算、信息统计;5.建立和维护客户关系。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
证券投资专业人员
职业编码:2-06-11-03
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.调查、分析上市和拟上市公司的财务状况、经营风险及证券的收益率、安全性、担保情况等;2.进行证券投资分析和决策;3.跟踪市场行情,监测市场风险;4.提供证券资讯服务;5.参加上市公司的董事会,指导经营管理。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
证券交易专业人员
职业编码:2-06-11-02
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.研究证券期货等投资品种,建立可投资证券期货品种池,并进行后续管理;2.根据投资标的确定交易策略,执行交易指令;3.监控交易执行情况和投资组合波动,进行交易盈亏管理和风险监控;4.协助清算数据处理,提供交易分析报告及投资组合;5.参与证券投资类信托产品交易、管理业务设计。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
证券保荐承销专业人员
职业编码:2-06-11-01
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.对拟发行股票的企业进行股份制的规范化培训、辅导与监督;2.推荐发行人证券发行上市;3.接受证券发行人委托发售有价证券;4.对上市公司进行上市后持续督导。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
保险资金运用专业人员
职业编码:2-06-10-04
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.根据保险负债特征,研究制订资产配置策略和配置方案;2.研究分析宏观经济金融形势和政策,为投资决策提供支持;3.调查分析投资品种和对象的收益状况、风险状况、流动性状况等;4.跟踪分析投资品种表现,监控投资风险;5.选聘保险资金运用的相关专业机构,监督、评价其履约情况;6.汇总统计投资结果,编制报送各项投资分析报告、报表。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
保险理赔专业人员
职业编码:2-06-10-03
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.会见索赔客户,了解索赔的有关情况;2.核查索赔申请单及有关证明和资料;3.走访事故现场及医院、公安等相关部门,调查案件真实情况;4.调查存疑业务,了解是否存在不符合保险责任或理赔欺诈等情况;5.根据索赔内容和理赔调查结果做出是否赔付的决定,并确定保险公司的责任范围和应赔款额;6.向客户解释是否理赔的原因。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
保险核保专业人员
职业编码:2-06-10-02
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.分析保险标的物或被保险人的各种相关信息,评估其危险程度,作出是否承保以及以何种条件承保的决定;2.与业务人员、医师以及其他相关人员沟通,了解被保险人或保险标的的相关信息,给出风险评估意见,或对于承保决策做出解释;3.根据被保险人财务状况或保险标的价值决定合理的可承保额度;4.评估业务可能存在的巨灾或超赔风险,并合理安排再保险以转移风险;5.制订业务规则,对保险产品的风险把关;6.参与新产品开发设计工作,并提出专业意见。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
精算专业人员
职业编码:2-06-10-01
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.确定保险费率、现金储备,以及用于确保对于未来保障赔付所需要的负债;2.确定或帮助确定公司政策,并向公司高管、政府官员、股东、保单持有人或公众解释复杂的技术事项;3.设计、审查并帮助管理保险、企业年金和养老金计划,确定财务稳健性和计算保险费;4.分析统计信息,估计死亡率、意外事故发生率、疾病发生率、残疾发生率和退休率;5.与核保人员、会计、理赔专家和高级管理人员合作,帮助保险公司制订新业务线计划或改进现有业务的计划;6.帮助金融机构管理风险,提高投资产品或信贷产品相关的回报率;7.确定分红险业务、年金合同及其他业务的盈余公平分配的基础。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
公司金融顾问
职业编码:2-06-09-06
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.研究分析宏观经济形势、产业政策及客户发展战略,指导客户制定中长期金融发展规划;2.帮助客户拓宽投融资渠道,提高金融需求匹配效率;3.分析客户资产、现金流特征,指导客户制定、调整现金管理方案;4.帮助客户优化和管理资本结构;5.指导客户识别、评估、分析金融风险,提供金融风险防控和处置建议;6.提供金融信息分析、咨询服务,指导客户与银行等金融机构接洽,帮助解决信息不对称问题;7.帮助客户建立完善投融资决策体系,提供相关政策解读服务。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
银行国际业务专业人员
职业编码:2-06-09-05
职业技能等级:无等级
受教育程度:无
职业定义:1.办理境内外汇贷款和境外外汇贷款;2.办理境内外汇借款和境外外汇借款;3.发展海外代理行,代理国外银行在国内的业务;4.发行或代理发行股票以外的本外币有价证券;5.买卖或代理买卖股票以外的本外币有价证券;6.进行外汇票据的承兑和贴现;7.进行进口信用证开立、付款保函、进口代收、售付汇、出口信用证、出口保函、出口托收、收结汇等贸易和非贸易国际结算;8.进行进出口押汇、打包贷款、搭桥贷款等贸易融资业务;9.为境内外债权人和收益人出具本外币境内担保和涉外担保;10.为客户提供资信调查和信用见证业务;11.安排客户进行海外融资并承担融资顾问;12.办理离岸、非居民、自贸区业务和商业银行业务;13.进行外汇市场的即期和远期交易、调期市场的外汇和利率周期交易、期货和期权市场的衍生交易;14.进行国际收支申报、跨境收支及结售汇统计。
职业环境条件:暂无
职业能力特征:暂无
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